現在適合買美債嗎？台灣買美債的好處&短期美債ETF推薦

在目前全球不確定的經濟環境中，投資者都在尋求穩定可靠的投資方式，而債券投資因其低風險性成為熱門選擇。其中美債是全球信用度最高的投資工具，不僅能提供穩定的利息收入，還能有效對沖匯率風險。

近期，美債的公債殖利率創下歷史新高，吸引了大量台灣投資者的關注。那麼當前是購買美債的好時機嗎？它有哪些好處？本文將一一探討這些問題，並推薦幾個收益穩定的短期美債ETF，幫助你在債券投資中做出明智選擇。

債券是什麼？

債券是一種借貸合約。當投資者購買債券時，實際上是將資金借給發行的政府或企業，並成為其持有人。發行方承諾定期支付固定利息，稱為「票息」，並在債券到期時償還本金，也就是投資者最初投入的資金。通過這種機制，投資者能獲得穩定的利息收入，並在到期後取回最初的投資。與股票相比，債券的風險較低，被認為是一種穩定的投資選擇。

台灣買美債的好處

• 全球信譽最高的債券：美債擁有全球最高的信用評級，違約風險低，安全性高。
• 能帶來穩定的收益：美債提供穩定的利息收益，尤其是短期美債，適合對風險要求較低的投資者。
• 能夠對沖貨幣風險：美債以美元計價，對於擔心新台幣貶值的投資者來說，投資美債可以對沖一部分匯率風險。
• 流動性高：美國國債市場規模龐大，流動性強，投資者可以在需要資金時較為輕鬆變現。
• 適合多樣化投資組合：將美債納入投資組合中，可以降低整體投資組合的波動性，提升資產配置的穩定性。

債券風險：投資需謹慎！

相較於股票等其他投資工具來說，債券投資是較為穩定的選擇，但這並不代表這種方式完全沒有風險。債券的多種潛在風險也會對投資者的回報造成不利影響，甚至導致資本損失。因此，在考慮這種投資方式時，投資者應該充分了解並謹慎評估各類風險因素，以便做出更為明智的投資決策。以下是一些常見的風險及其可能帶來的不利影響：

• 利率風險：當市場利率上升時，債券的市場價格往往會下跌，因為新發行的債券可能提供更高的收益率，對現有債券的價值造成壓力。
• 信用風險：又稱違約風險，指發行機構無法按時支付利息或償還本金的風險。如果發行者的信用評級下降，債券的價格可能會因此下跌。
• 匯率風險：台灣投資者購買美債時會面臨匯率波動的風險，當其波動對台灣投資者不利時，投資回報也會減少。
• 通脹風險：如果通貨膨脹率超過債券的票面利率，投資者的實際收益會降低，導致資金虧損。
• 流動風險：市場上的買賣活動不足可能導致債券難以在需要時變現。急需出售的情況下，可能不得不接受低於市場價的價格。
• 贖回風險：一些債券會允許發行者在到期前贖回，但這也會使投資者失去未來的利息收入，並可能降低預期收益。

台灣怎麼買美債？

• 銀行和券商：台灣許多銀行和證券公司都提供購買美債的服務，投資者可以選擇線上網路銀行操作，也可以實地前往分行進行交易，過程簡便。
• ETF：ETF是一種在股票交易所上市的基金。通過購買追蹤美債的ETF，投資者可以以較低的成本投資多種美國國債，並享有流動性高的優勢。
• 境外理財平台：一些國際理財平台也提供直接購買美債的服務，適合有一定國際投資經驗的投資者。

短期美債ETF推薦

美債按期限長短分為短期、中期和長期債券，其中短期美債由於期限較短，風險相對更低。如果你尋求短時間內的穩定收益，投資短期美債是較為合適的選擇。以下是5個往期收益穩定的短期美債ETF：

ETF名稱	代號	近期殖利率	投資期限
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	SHY	2.5%	1-3年內
Vanguard Short-Term Treasury ETF	VGSH	2.4%	1-3年內
Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF	SCHO	2.3%	1-3年內
iShares Short Treasury Bond ETF	SHV	2.1%	1年或更短
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF	BIL	1.8%	1到3個月

現在適合買美債嗎？專家推薦買美債時機

當經濟形勢不明朗、市場風險增加時，美債是一個相對安全的投資選擇。那麼現在適合買美債嗎？今年美國10年期公債殖利率創下了超4%的新高，正是進場購買的好時機。此外，專家預測美聯儲可能在2024年下半年開始降息，現有的高利率債券將變得更具吸引力，需求增加也會推動其價格上升。

因此，在這一時機購買美債，能夠獲得比較高的利率收益並享受未來價格上漲的潛在優勢。但是投資者仍需注意利率變動帶來的風險，密切關注金融市場數據的走勢。

總結

台灣投資者購買美債具有多重優勢，無論是穩定的收益、安全的資產，還是對沖匯率風險的能力，都使得其成為不錯的投資選擇。現在正是購買美債的好時機，但投資者也要謹慎考慮相關風險，選擇合適的購買途徑，才能實現最佳的投資回報。